כללי, מניות או מחקה מדד?

מה אומר סיווג ההשקעה?

הסיווג עוזר לארגן מסלולים לקבוצות, אך אינו מחליף קריאת מדיניות ההשקעה והחשיפות בפועל. במסלול כללי יכול להיות שילוב נכסים, ובמסלולי מניות חשיפה מנייתית משמעותית בהתאם למדיניות הרלוונטית.

מחקה מדד אינו המדד עצמו

מסלול שעוקב אחר S&P 500 אינו זהה למדד. עיתוי ההשקעות, חשיפה למטבע, שיטות העקיבה, החזקות מזומן והוצאות יכולים ליצור פערים. באתר משווים את תשואת המסלול כפי שדווחה, ולא מחליפים אותה בתשואת המדד.

השאלה היא לא רק מי עלה יותר

רמת החשיפה והירידות האפשריות חשובות לצד התשואה. המערכת מספקת נתונים כלליים; בחירת סיכון אישי דורשת התייחסות למצב, לטווח ולצרכים של החוסך.

דוגמה: פער מדווח בין שני מסלולים

שני מסלולים סינתטיים מציגים 15% ו 14% באותה שנה. הפער הוא נקודת אחוז אחת. על בסיס התחלתי של 100,000 ₪ וללא תנועות, היתרות ברוטו הן 115,000 ₪ ו 114,000 ₪. הפער אינו מסביר לבדו אם הסיבה היא מטבע, עקיבה, תזמון או עלויות; לשם כך צריך נתונים נוספים.

רשימת בדיקה מעשית

• אותו סוג מוצר וסיווג מתאים.
• מדיניות וחשיפות בפועל, לרבות מטבע.
• אותה תקופת דיווח והגדרת תשואה.

שאלות נפוצות

השלב הבא לפי השאלה שלכם